W-2 eller 1099 kommer i posten, og du kaster den straks på pulten i nærheten av kvitteringsbunken som renner ut av skattemappen din. Det er på tide å organisere for skattesesong, men du er ikke helt sikker på den beste tilnærmingen. Hvem kan klandre deg? Skattekoden er over 10 millioner ord og er ikke lett å forstå. Denne tiden av året gir økt stress for mange mennesker, spesielt hvis du er usikker på om du er kvalifisert for refusjon eller kvalifiserer for fradrag.
Brandon Berquist, CPA og skattespesialist i Personal Capital, et Empower Company, sier, “Det er viktig å ta deg tid til å organisere informasjonen din, samt forstå alle hendelsene som skjedde i 2020 og som vil gjenspeiles i selvangivelsen. ”
Han anbefaler å ta små skritt for å fullføre avkastningen, og legger til at det i motsetning til vanlig tro "Du trenger ikke å gjøre selvangivelsen i ett møte." Han foreslår du “starter tidlig og fullfører returen i etapper som kan være mindre stressende og gir deg muligheten til å se gjennom returen flere ganger med en fersk hjerne."
Å sile gjennom papirene og prøve å finne nøkkelkvitteringer to uker før skatten forfaller, vil sannsynligvis øke stressnivået ditt i løpet av april. I stedet, George Birrell, CPA og grunnlegger av TaxHub, sier til Apartment Therapy: "Du må være organisert hele året eller i det minste organisere deg selv og økonomi med forskjellige intervaller gjennom hele året."
Han anbefaler å holde kvitteringer, fakturaer og organisere utgifter digitalt gjennom hele året for å unngå å kryptere for papirarbeid i siste øyeblikk.
"Hvis du ikke klarer å sende inn innen 15. april, vil du bli utsatt for en straff på omtrent 5 prosent av de ubetalte skattene for hver måned eller del av en måned som en avkastning er for sent," finansekspert Andrea Woroch sier. Selv om du ikke kan betale utestående skatt, er det viktig at du uansett leverer selvangivelsen din i tide. På denne måten unngår du potensielle straffer eller interesser. Vær oppmerksom på at betalingsstraffen er mindre enn manglende innlevering. ”
Fradrag er ikke bare moteord - de har betydning når du legger inn skatt. Å styrke deg selv ved å vite hvilke fradrag som gjelder deg er viktig. Paul Sundin, en CPA og skattestrateg ved Emparion, sier fradrag som kan gjelde inkluderer medisinske utgifter som kostnadene ved diagnose, kur, avbøting, behandling og sykdomsforebygging. Sundin påpeker også at en pantelånebetaling kvalifiserer som fradrag hvis du betalte $ 600 eller mer. Ikke glem veldedige donasjoner i skatteregistreringen. Kontantdonasjoner over $ 250 eller en ikke-kontant donasjon over $ 500 med kvitteringer teller som fradrag.
Noen mennesker vet umiddelbart om de er kvalifisert for refusjon - bruk det som motivasjon for å arkivere så tidlig som mulig, og kryss en oppgave til fra oppgavelisten din. Dette vil også gi deg en buffer i tilfelle det er noen myndighetsforsinkelse med å sende refusjonen tilbake på din måte.
"Hvis du forventer en tilbakebetaling av skatt, kan du sende den inn så snart som mulig." Dr. Salvador Gonzalez, en CPA og professor ved Walden University, råder. “Pandemien forverret forsinkelser i skattefusjonen i fjor, og millioner står fortsatt overfor koronavirusrelatert økonomisk vanskeligheter. Hvis du stoler på refusjonen for noe viktig, kan du arkivere så snart du har de nødvendige dokumentene. "
Hvis du ikke har råd til CPA, men ønsker å forsikre deg om at skatten din blir gjort riktig, foreslår Woroch de som har det ukompliserte selvangivelser og ikke har opplevd noen større livsendring, bør bruke skatteprogramvare som TurboTax eller H&R Block. Skatteforberedende kan samarbeide med deg om retur, og mot et tilleggsgebyr kan du få revisjonsbeskyttelse.
Men hvis du ikke er helt sikker på fradrag, eller har spørsmål om inntekt og / eller investeringsutbytte utenfor staten, kan det være i din beste interesse å ansette en profesjonell. Folk tar på seg bryet med å legge inn egne skatter for å spare penger, men hvis de ikke forstår nøkkelinformasjon angående fradrag eller utradisjonell inntekt, kan det koste dem mer på sikt løpe.
I stedet "Arbeid med en skatteforberedende for å finne ut hvilke personlige eller forretningsmessige utgifter som er fradragsberettigede, og bestem hvilke dokumenter som må lagres," foreslår Dr.
Woroch legger til at det kan være nyttig å ansette en profesjonell, spesielt hvis det siste året inkluderte en stor omveltning av et eller annet slag. "Kanskje du giftet deg, fikk en baby, flyttet ut av staten eller ble skilt i 2020 - det vil gjøre arkivering mer komplisert. Å ansette en profesjonell vil gjøre livet ditt enklere og sikre nøyaktig arkivering for å unngå straffer potensielle feil. ” Og selv om du ikke opplevde noen større livsomvikling, vil du kanskje ringe inn en Ekspert. Hvis du lett blir overveldet av prosessen eller rett og slett ikke har tid til å vie deg til den grundige oppgaven, kan en ekspert føle deg som en frelsende nåde eller en nødvendig luksus, sier Woroch.
Rudri Bhatt Patel
Bidragsyter
Rudri Bhatt Patel er en tidligere advokat som ble forfatter og redaktør. Arbeidene hennes har dukket opp i The Washington Post, Saveur, Business Insider, Civil Eats og andre steder. Hun bor i Phoenix sammen med familien.
