‘Det er sesongen for innlevering av skatt, og for frilansere, kan prosessen være spesielt skremmende. ”Når du er selvstendig næringsdrivende, regnes du både som arbeidsgiver og arbeidstakeren, ”Aaron Smyle, president og grunnlegger av New York City-baserte skatteregnskapsbyrå Smyle & Associates forteller Apartment Therapy. "Derfor er frilansere ansvarlige for å betale det totale beløpet for lønnsskatt (dvs. sosial sikkerhet og medisin), i motsetning til bare halvparten."
Siden selvstendig næringsdrivende i hovedsak blir behandlet som individuelle virksomheter, har Mikkel Jensen, administrerende direktør i USA Ageras, sier frilansere kan avskrive visse arbeidsrelaterte utgifter som spesifiserte skattefradrag når de sender inn avkastningen. "Å forstå hvilke fradrag du kvalifiserer for er nøkkelen til å spare penger på skatteregningen," forklarer han. "Som frilanser kan du kreve fradrag for utgifter som er" vanlige og nødvendige "for arbeidet ditt, som for skattemyndighetene betyr ting som kontorrekvisita, datamaskiner og til og med reiseutgifter."
Interessert i å lære mer om hva slags skattefradrag du kan kvalifisere for som frilanser? Fra arbeidsrelaterte utdanningsklasser til markedsføringsmateriell og mer, her er noen overraskende forretningsutgifter regnskapsførere og finanseksperter sier at selvstendig næringsdrivende kan rapportere når de legger inn sin årlige skatt - så lenge de har kvitteringene for å bevise den.
Selvstendig næringsdrivende som tar utdanningskurs eller investerer i forskning relatert til sitt arbeid, kan kreve disse utgiftene som skattefradrag. "Utdanningskurs og materiale som er nødvendig for å forbedre arbeidet kan være fradragsberettiget," sier Joan Crain, Senior Director og Global Wealth Strategist hos BNY Mellon Wealth Management. "Dette inkluderer abonnement på profesjonelle publikasjoner og fagpublikasjoner."
Imidlertid, Tina Orem, en skattespesialist på NerdWallet, sier at utdanningen må oppfylle visse krav for å være fradragsberettiget. “Du kan være heldig hvis skolegangen er nødvendig for å oppfylle minimumskrav til utdanning i din nåværende handel eller virksomhet, eller hvis det er en del av et program som kvalifiserer deg til å jobbe i en ny handel eller virksomhet, ”sier hun forklarer. “IRS-publikasjon 970 har alle detaljene. ”
Seksjon 179 i Internal Revenue Code sier noen store billetter av kontorutstyr, som bærbare datamaskiner, skjermer, programvare, skrivebord og stoler kan kvalifisere for skattefradrag hvis de er eiendeler til deg virksomhet. "Av skattefradrag inkluderer kontorutstyr varer som er kjøpt for langvarig bruk, og dermed avskrives over tid," forklarer Jensen.
Frilansere kan også trekke visse kontorrekvisita, inkludert skrivepenner, frimerker, skriverblekk og binders, fra avgiften, så lenge de brukes til bare forretningsformål. "Kontorutstyr må også brukes innen et år etter kjøpet for å kvalifisere seg, da de regnes som en kortsiktig eiendel," sier Jensen.
Ofte oversett, men svært innflytelsesrik på en selvangivelse, sier Crain bidrag til visse pensjonskontoer er en av største fradrag som frilansere kan gjøre krav på. “Solo 401 (k) s eller Simplified Employee Pension (SEP) IRAer kan finansieres når som helst i løpet av skatteåret (eller i tilfelle SEP IRA, selv etter årets slutt så lenge det er gjort før fristen for innlevering av skatt), og finansieringsgrensene er sjenerøse, ”sier hun. forklarer.
Hvis du er en selvstendig næringsdrivende som tjener høy inntekt, sier Crain å bidra til en Defined Benefit (DB) pensjonsordning - en tradisjonell pensjonsordning med en oppgitt årlig fordel du vil motta ved pensjonering - er et stort skattefradrag som også kan hjelpe deg med å bygge opp pensjonskassen. "Dette er et smart trekk for folk som ønsker å strømpe enda mer penger," forklarer hun.
Enten du er en hundevandrer med søte visittkort eller en freelance makeup artist som betaler for Facebook annonser, sier Jensen at markedsføringsmateriell som brukes til å tiltrekke seg nye kunder, regnes som forretningsutgifter. “Reklame- og markedsføringskostnader er fradragsberettiget 100 prosent,” sier han.
For frilansere sier Jensen at dette betyr å få midler tilbake for pengene du har brukt på å bygge et nettsted. “Dette fradraget inkluderer utgifter som nettstedsdesignkostnader, inkludert å ansette en designer eller kjøpe en forhåndsbetalt mal; hosting nettstedet ditt; nettstedstillegg og plugins; pluss vedlikehold av nettstedet, ”forklarer han.
Hvis du bruker mobiltelefonen regelmessig til jobben din, sier Orem at skattemyndighetene vil tillate deg å kreve en del av regningen som en forretningskostnad. "Generelt kan andelen av regningen som er knyttet til din virksomhets bruk være fradragsberettiget," forklarer hun. Oversettelse: Hvis 40 prosent av tiden du bruker på telefonen din er forretningsrelatert, kan du trekke fra 40 prosent av telefonregningen.
Orem sier imidlertid at det samme fradraget ikke nødvendigvis gjelder fasttelefoner. "For fasttelefoner er kostnadene for den første telefonlinjen i huset ditt vanligvis ikke fradragsberettiget, men en andre fasttelefon er vanligvis fradragsberettiget hvis den brukes bare for din virksomhet," forklarer hun.
Hvis du er selvstendig næringsdrivende, sikker profesjonelle tjenester, inkludert avgifter betalt til regnskapsførere og juridiske konsulenter, kan kreves som virksomhetskostnader på selvangivelsen. "Å søke skatt og juridisk rådgivning - inkludert hjelp til å utarbeide selvangivelsen - er vanligvis vel verdt kostnaden for frilansere, og gebyrene er fradragsberettigede," sier Crain.
Ikke bare vil ansettelse av en regnskapsfører som hjelper deg med å registrere skatten kvalifisere som fradrag, Jensen sier at det kan spare deg for mye penger på skatteregningen. "Du kan ha ro i sjelen at du vil unngå revisjon og selvfølgelig spare mest penger," hvis skatteregnskapsføreren din er oppdatert på de nyeste reglene, sier han.
Caroline Biggs
Bidragsyter
Caroline er en forfatter som bor i New York City. Når hun ikke dekker kunst, interiør og livsstil for kjendiser, kjøper hun vanligvis joggesko, spiser cupcakes eller henger sammen med redningskaninene Daisy og Daffodil.